「假幣商真詐騙！高雄破跨境虛擬貨幣洗錢集團 豪宅設水房、豪車掩護吸金破億」
【很角色時報胡斌/高雄報導】詐騙手法再翻新，竟披上「合法虛擬貨幣店面」外衣行騙！高雄市政府警察局刑事警察大隊偵查第四隊，聯手內政部警政署刑事警察局南部打擊犯罪中心及臺東縣警察局刑事警察大隊，共同偵破一起跨境虛擬貨幣詐欺洗錢集團，查出被害人逾20人，財損達新臺幣1千多萬元，背後洗錢金流更高達新臺幣1億元，規模驚人。
警方指出，本案源於113年10月間偵辦毒品案件時，向上溯源發現異常金流，經分析與虛擬貨幣交易高度關聯，遂成立專案小組擴大偵辦。進一步查出該詐騙集團與境外（柬埔寨）機房合作，由境外成員透過社群平台及投資群組，以高報酬投資話術誘騙被害人投入資金，再引導其前往指定之虛擬貨幣實體店面購買虛擬貨幣，或以現金與假幣商面交，並將虛擬貨幣轉入詐團提供之電子錢包，藉此製造金流斷點，掩飾不法所得來源，使整體交易表面合法、實則為詐騙行為。
警方調查，該集團分工細膩，由境外機房負責話術詐騙、車手團負責面交收款與引導操作、假幣商負責設立實體店面掩護金流，另在國內設置「水房」進行資金分流與洗錢作業。一旦被害人欲提領或取回投資款項，便遭拖延、封鎖甚至失聯，最終始發覺受騙。
專案小組經長期跟監蒐證，鎖定以羅姓（35歲）、丁姓（31歲）為首之核心成員，發現其刻意選擇高雄左營區門禁森嚴之高級住宅大樓設置詐欺水房，藉高隱密性規避警方查緝，並以高級車輛代步，營造資金雄厚假象，掩護犯罪行為；另由許姓犯嫌（23歲）擔任車手控盤角色，負責招募車手並指派收款流程，整體運作如同企業化管理，組織嚴密。
警方報請臺灣高雄地方檢察署檢察官指揮偵辦，自114年3月至115年初間，持法院核發搜索票發動6波同步搜索行動，一舉查獲羅姓等10名犯嫌到案，並查扣虛擬貨幣冷錢包、點鈔機、手機、監視器設備、USB隨身碟、贓款，以及多輛高級車輛與名牌精品、名錶等證物。經清查發現，該集團操作之虛擬貨幣金流高達數百萬USDT，洗錢規模換算新臺幣高達1億元，全案訊後依詐欺及洗錢防制法等罪嫌移送臺灣高雄地方檢察署偵辦。
警方表示，114年度查扣詐欺相關虛擬貨幣不法所得換算約新臺幣7,229萬元，115年度截至目前已查扣約943萬元，並成功協助部分被害人返還資產約63萬元；另於全國同步打擊詐欺專案中，高雄市刑事警察大隊於查扣不法利得及破案績效評比中表現亮眼，榮獲全國第一名。
警方強調，本案最大特點在於詐騙集團利用「實體虛擬貨幣店面」作為掩護，讓被害人誤信交易合法安全，降低戒心。提醒民眾，依現行法規，虛擬資產服務業者須完成洗錢防制登記，且不得以現金方式收款，若遇要求現金面交或匯款至個人帳戶之情形，極可能涉及詐騙，應提高警覺。
警方並呼籲民眾牢記「防詐三要：要冷靜、要查證、要報警」及「反詐五不：不接陌生來電、不聽投資明牌、不點不明連結、不傳個人資料、不信可疑資訊」，如有疑慮可撥打165反詐騙專線查證，避免落入詐騙陷阱，造成財產損失、後悔莫及。
警方循線掌握犯嫌行蹤，當場逮捕並於現場盤查相關人員，逐步瓦解詐欺集團運作網絡。（記者胡斌/翻攝）
警方查扣大量證物，包括名牌包、手機、電腦及點鈔機、高價精品及名錶，為詐欺所得購置之奢侈品，顯示不法獲利驚人。（記者胡斌/翻攝）
犯嫌以高級車輛代步掩護行蹤，增加警方查緝難度。警方查扣豪華休旅車，為詐團重要成員使用之交通工具之一。（記者胡斌/翻攝）